4億6000万円の不審な送金「見逃し」か、金融庁がきらぼし銀行を聴取…ほぼ全額が回収不能

疑いがあるかどうかの判断方法

・取引時確認の結果、取引の態様その他の事情を勘案
・犯罪収益移転危険度調査書の内容を勘案
・主務省令で定める方法により疑わしいかどうかを判断
・①一見取引 下記チェック項目
・②継続取引 下記チェック項目 ＋ 確認記録・取引記録の精査
・③リスクの高い取引 ① 又は② ＋ 必要な調査 ＋ 統括管理者の承認

○チェック項目
・他の顧客との間で通常行う取引の態様との比較
・当該顧客の過去の取引との比較
・取引時確認事項の結果に関して有する情報との整合性

きらぼし銀行はちゃんと仕事しろ